相続問題の問題に直面すると不安や混乱を感じる方は多いのではないでしょうか？
相続には法律的な知識が必要であり複雑な手続きがたくさんあります。
この記事では、相続の基礎知識から相続専門家の選び方を詳しく解説します。
相続の基本知識と相談の重要性
相続とは故人が残した財産や債務を引き継ぐことです。相続には多様な方法があり生前に準備をすることも可能です。
相続には多くの法律が絡むため専門的な知識が求められます。
相また、続登記の申請に関しては2024年4月1日から義務化されました。相続によって不動産を取得した相続人は、所有権の取得をしった日から3年以内に相続登記の申請を行わなければならないのです
親しい家族を失った悲しみの中で相続の手続きを進めることは、精神的・身体的な負担が大きいことでしょう。そのため、早めに相続に対する準備を始めスムーズな手続きを目指しましょう。
相続とは
相続とは、人が亡くなったときにその人が持っていたお金や物、さらには権利や義務などを配偶者や子ども、孫などが引き継ぐことです。亡くなった人のことを「被相続人」といい財産を引き継ぐ人のことを「相続人」と呼びます。
相続財産
相続財産とは、亡くなった人（被相続人）が持っていた財産全般を指します。
相続財産には手元にあるお金や不動産のような価値があるもの（プラスの財産）だけでなく、借金などの負債（マイナスの財産）も含まれます。相続する際にはこれらの財産や負債を相続人が引き継ぎます。
プラスの財産
| 財産のカテゴリ | 具体的な例 |
|---|---|
| 現金・有価証券 | 預貯金、株式、配当金など |
| 動産 | 自動車、貴金属、高級腕時計など |
| 不動産 | 自宅、事業用不動産、田畑などの土地や建物 |
マイナスの財産
| 財産のカテゴリ | 具体的な例 |
|---|---|
| 負債 | 借金、ローン、未払い家賃など |
| 未払いの税金 | 所得税、固定資産税などの未払い税金 |
| その他の未払い費用 | 電話代、水道光熱費、家賃、医療費など |
遺産を相続できる人
日本の相続制度は故人が残した遺言の有無によって大きく変わります。
遺言がある場合書かれた内容が基本的に優先されます。遺言によって指定された受取人（受遺者）が財産を相続します。また、法律に定められた「法定相続人」も相続の権利を持ちますが、遺言での指定がある場合はそれに従います。
受遺者
遺言書がある場合その内容によって誰が遺産を受け取るかが決まります。この受取人を「受遺者」と呼びます。
例えば、遺言で「配偶者に全てを相続させる」と記されていれば、配偶者が遺産を全て受け継ぐことができます。もし遺言で指定された受遺者、法律で定められた相続人（法定相続人）ではなくても遺言による指定が優先されます。
ただし、法定相続人は「遺留分」と呼ばれる最低限の相続分を持っています。たとえ遺言で遺産の大部分が他人に渡るよう指定されても一定の割合を保証されているというものです。遺言による相続が法定相続人の遺留分を侵害している場合、その相続人は不足分を遺産を多く受け継いだ人に対して請求する権利があります。
法定相続人
法定相続人とは民法に基づき相続の権利が認められている人のことです。故人の配偶者や血縁関係にある家族（血族）が含まれます。相続法では、遺産を受け継ぐことができる「法定相続人」が明確に定められています。
- 配偶者（妻や夫）:
- 亡くなった人の配偶者は、常に相続人の一員です。
- 第1順位の相続人：子ども（直系卑属）:
- 被相続人の子どもが最優先で相続します。子どもが亡くなっていて孫がいる場合、孫が子どもの分を相続します（代襲相続）。
- 配偶者がいる場合、遺産は配偶者と子どもで半分ずつ分けられ、配偶者がいない場合は子どもが遺産全体を均等に分割します。
- 第2順位の相続人：父母や祖父母（直系尊属）:
- 子どもや孫がいない場合、法定相続人は親となります。両親がともに生きている場合は共に相続し、片方のみの場合はその親が相続します。両親が亡くなって祖父母が生きている場合、祖父母が相続します。
- 配偶者と親が相続人の場合、配偶者が遺産の3分の2、親が3分の1を受け取ります。
- 第3順位の相続人：兄弟姉妹:
- 子ども、親、祖父母がいない場合、兄弟姉妹が相続人となります。兄弟姉妹がすでに亡くなっている場合は、その子ども（甥や姪）が代襲相続します。
- 配偶者と兄弟姉妹が相続人の場合、配偶者が遺産の4分の3、兄弟姉妹が4分の1を受け取ります。
| 相続関係 | 配偶者の割合 | 子どもの割合 | 親の割合 | 兄弟姉妹の割合 |
|---|---|---|---|---|
| 配偶者と子どもがいる場合 | 1/2 | 残りの1/2を均等に分割 | – | – |
| 配偶者あり、子どもなし（親あり） | 2/3 | – | 残りの1/3 | – |
| 配偶者と兄弟姉妹のみがいる場合 | 3/4 | – | – | 残りの1/4 |
相続問題における専門家相談のメリット
相続に関する問題はよくわかりにくく複雑なことが多いです。遺産の分け方や税金のことなどで悩んだら正しい助言をくれる専門家に相談することをおすすめします。
相続は問題が起こりやすい一面もあります。専門家に相談することで問題が起こる前に上手く対処することができる場合もあります。
専門家は相続についての知識が豊富です。
時間やお金を最小限に抑え、なおかつ揉め事が起こりやすい相続を円滑に行うことができることでしょう。
相続相談の専門家の種類
相続に関する専門家として主に挙げられるのは、弁護士、税理士、司法書士、行政書士の4つの職種です。これらの専門家はそれぞれ得意とする領域や提供できるサービスの範囲が異なります。そのため、自分が抱える相談内容や必要な支援に最も適した専門家を見極めて選ぶことが重要です。
弁護士への相続相談
弁護士は法律の専門家であり相続に関する幅広い問題を扱います。弁護士は本人の代わりに法律行為を行える代理権を持っており、全ての裁判所で代理人として活動できます。そのため、遺産分割の交渉や調停に直接関わることが可能です。
弁護士への相談が特に推奨される状況は以下の通りです。
- 相続人の代理として行動してほしい場合:
- 遺産に関する紛争が生じた際、裁判所での代理人としての活動は弁護士に限られます。紛争が発生した場合は、すぐに弁護士に相談するのが良いでしょう。
- 法律上のトラブルがある場合:
- 弁護士は遺産分割協議をサポートし、相続放棄の手続きや遺留分侵害額請求など、法的な対応を行うことができます。遺産分割が難航する場合や相続人間の争いが起こった場合に、解決策を提案できます。
弁護士に相談することで、相続における法的な問題を適切に解決し相続プロセスを円滑に進めることが可能です。相続人としての権利を守りトラブルを未然に防ぐためにも、信頼できる弁護士を見つけることが重要です。
税理士への相続相談
税理士は税金に関する専門家で相続税の計算や申告、節税対策に関する相談に対応します。個人事業主の方は確定申告の際に税理士のサービスを利用している方もいらっしゃるのではないでししょうか。相続税についての概算額や節税可能性に関する専門的アドバイスや相談に対応することが税理士の大きな役割と言えるでしょう。
税理士の支援が特に有効なケースには以下のようなものがあります。
- 相続税の申告が必要な場合:
- 相続税に関わる相談や申告は、税理士の専門領域です。相続財産の評価や相続税の計算、節税方法に関するアドバイスを受けられます。
- 節税を考慮した遺言書の作成:
- 遺言書の作成は様々な専門家が行えますが、相続財産が多く節税対策を検討している場合は、税理士の知識が特に役立ちます。生前贈与や死亡退職金、生命保険金に関する税務処理も得意としています。
相続に際して税理士に相談することで相続税の正確な計算や効果的な節税対策を実現し、財産を守ることが可能になります。終活を始める際や相続準備をする際にまず税理士に相談してみることをおすすめします。
司法書士への相続相談
司法書士は法務局や裁判所に提出する書類の作成を得意とする専門家で、特に不動産登記に関して高い専門性を持っています。遺言書の作成サポートや遺言の検認、遺産分割協議書の作成、相続放棄に関する手続きなど相続に伴うさまざまな書類の作成を行うことができます。
司法書士への依頼が推奨される主なケースは以下のとおりです。
- 不動産の名義変更が必要な場合:
- 相続によって不動産の所有者が変わる際の名義変更登記をはじめ、担保抹消登記など、不動産に関わる登記手続きをスムーズに行います。
- 相続放棄を検討している場合:
- 借金などのマイナスの財産を避けるための相続放棄手続きも司法書士がサポートしています。必要な書類の準備から家庭裁判所への提出まで、複雑な手続きを代行してくれるので安心です。
司法書士に相談するメリットは特に不動産を含む相続財産がある場合、手間のかかる登記手続きを円滑に進めることができる点にあります。また、相続放棄などの複雑な手続きに関しても正確な書類作成と迅速な対応で相続人をサポートしてくれます。
行政書士への相続相談
行政書士は相続に関連する書類作成に特化した専門家です。相続人調査、金融機関での手続き支援、事実証明書類の作成、遺産分割協議書の作成など、相続プロセスを円滑に進めるために必要なサポートを提供しています。
相続が順調に進んでいて専門的な書類作成の代行やアドバイスを必要とする場合には行政書士への依頼がおすすめです。ただし、相続に関する争いが起こる可能性がある場合はトラブル解決の専門性を持つ弁護士への依頼が適切です。
行政書士に依頼することが特に適しているケースには次のようなものがあります。
- 遺言書作成の支援:
- 遺言書を通じて自分の最終意志を明確に伝え、相続トラブルを防ぎたい場合に行政書士は遺言書の形式や内容に関する法的アドバイスを提供します。
- 必要書類の収集とアドバイス:
- 金融機関での手続きや、遺産分割協議書の作成に必要な書類の収集についてのアドバイスが必要な場合。また、自動車や株式などの名義変更手続きもサポートします。
行政書士への相談は、特に日中の時間が取りにくい人におすすめです。
また、他の士業と比べると費用が安く抑えられることもあります。
遺言書と相続
遺言書は、人が亡くなった後に自分の財産をどのように分配するかを指示する文書で正式には「いごん」と読みます。財産を相続人や指定された人へ適切に分けることが可能になります。
遺言書作成は判断力が明確なうちに行うべきです。法的に定められた正しい形式で書かれていない場合、遺言書は無効になる可能性があります。そのため、実効性を高めるため公正証書遺言の作成を検討したり相談されたりする方も多いです。
公正証書遺言は、証人2人が立ち会い公証人が内容を記録し、公証人、遺言者、証人が署名押印する形式の遺言書です。公証人が遺言者の意志を確認するため後に無効とされるリスクが非常に低くなります。
遺言書の作成相談
遺言書の作成には、弁護士、行政書士、司法書士、税理士といった様々な専門家に相談できます。遺言に関わる登記や税務の問題がある場合、専門家間での連携を求めることが望ましいです。
遺言書作成の費用は専門家によって異なり、例えば弁護士に依頼した場合の費用は行政書士の約2倍になることが多いです。内容が複雑な遺言の場合、費用は20万円から300万円程度を見積もる必要があります。
金融機関が提供する「遺言信託」サービスでは、遺言書の作成から保管、遺言の実行まで一貫して対応してくれますが、費用が150万円以上と高額であり、トラブルが予想される場合には対応外となる可能性があります。
遺言書作成のメリット
遺言書には、次のようなメリットがあります。
- 自分の意思で遺産の分け方を決められる
- 相続トラブルを予防できる
- 相続手続きの負担を軽減できる
- 相続人以外の人へ遺産を遺せる
- 相続税対策ができる
- 安心して老後を過ごすことができる
遺言書作成のデメリット
- 自筆が必須であり、自筆できる状態でないと作成できない
- 様式不備によって無効になるリスクが高い
- 発見されない可能性がある
- 遺言者自身が遺言書を保管するため、盗難や紛失のリスクがある
- 相続発生後に、家庭裁判所の検認が必要となり、遺言の執行までに時間がかかる
- 遺言書に不備がある場合、法的に無効になるリスクがある
このようなデメリットを回避するためにも、遺言書の作成は専門家に相談しながら進めることをおすすめします。
専門家への相続相談｜無料相談を活用しよう
専門家への相続の相談は敷居が高く感じている方もいらっしゃるのではないでしょうか？士業が絡む相談事は専門的であることが多く最初の相談を戸惑われる方も多い分野です。どの専門家に依頼すれば良いのか悩んでいる方も多いようです。
そんな時におすすめなのが無料相談の活用です。
無料相談を行なっている専門家の場合は初回のみ無料のケースが多いです。相談する際に内容に関する資料があるとよりアドバイスをもらうことができます。
無料相談をお勧めする理由
無料相談は相続問題に対処する際のきっかけとしておすすめです。専門家からのアドバイスを得ることで不明点や不安をクリアにし、正確な情報を手に入れることが可能になるからです。
有益な無料相談を見つけるためには、信用できる法律事務所や専門家を選びましょう。効率的な相談のためには、事前に質問項目を整理したリストを準備し、限られた時間内で最大限の情報を得られるようにすることが重要です。
また、無料相談から得た情報をもとに、追加で専門家のアドバイスや代行サービスが必要かどうかを判断できます。無料相談を積極的に利用し相続問題への対応を始めましょう。
相続無料相談のメリット
- 費用負担なしで専門家の意見を聞ける: 相続の初歩的な情報を得たり、進むべき方向性についてのアドバイスを無料で受けられます。
- 自分に合った専門家を見つけやすい: 弁護士や税理士など、さまざまな専門家が初回無料相談を提供しているため、自分のケースに最適な専門家を選びやすくなります。
相続無料相談のデメリット
- 情報やアドバイスの範囲が限定的: 無料相談ではあくまで基本的な情報の提供や簡単なアドバイスに留まることが多く、詳細な計画や具体的な手続きについては有料サービスを利用する必要があります。
- 時間が限られている: 短時間の相談であるため、複雑な相続問題を解決するには十分ではない可能性があります。
無料相談を有効活用するためにはどのような情報が提供されるのか、またその後の有料サービスにどのようなものがあるのかを事前に確認しておくことが重要です。メリットとデメリットを理解し、相続問題に効果的に対処する第一歩となることでしょう。
信頼できる無料相談先の見極め方
無料相談を提供する専門家を選ぶ際のポイントをまとめました。
- 専門性と実績の確認: 相続について豊富な知識と経験を持つ法律事務所や税理士事務所を選びましょう。
- 口コミや評判のチェック: 実際に相談サービスを利用した人たちの口コミや評判をを参考にして、サービスの質やフォローアップの手厚さを確認しましょう。
- サービス範囲の確認: 無料相談でカバーされる範囲がどこまでか事前に明らかにしておきましょう。
- ワンストップシステムの有無: 複数の専門家が連携して対応してくれるシステムがあるかどうかもポイントです。これにより、相続に関わる複数の問題に一貫して対応してもらえるかどうかがわかります。
これらの基準をもとに複数の無料相談提供者を比較し、自分にとって最も信頼できる専門家や事務所を選ぶことが大切です。
相続相談時の注意点
相続相談に臨む際には以下の点に注意しましょう
- 専門家選び: 相談する専門家の経験や専門分野を事前に確認しましょう。税理士、弁護士、司法書士といった専門家は、それぞれ得意とする領域が異なるため自分の状況に合ったアドバイスを受けるためには適切な選択が必要です。
- 最新情報の把握: 法律や税制は変更されることがあるため、相続相談時には最新の情報をもとにしたアドバイスを受けることが大切です。専門家との相談前には現在の法律や税制の概要を確認しておくと良いでしょう。
- 誤解を避ける: 相続に関する一般的な誤解として、「遺産は自動的に等分される」というものがあります。しかし実際には遺言書の内容や法定相続分によって遺産の分割方法は変わってきます。相続開始前に専門家に相談し自分の権利を正確に理解し、適切な遺産分割計画を立てましょう。
これらの注意点を把握しておくことで、相続相談時により効果的なアドバイスを受け、トラブルの回避につながります。
相続相談でよくある質問
相続に関してよくある質問とその回答を紹介します。
Q: 相続税の計算方法は？
A: 相続税は、相続する財産の総額から「基礎控除額（現在は3,000万円＋600万円×法定相続人の数）」を差し引いた金額に対して算出されます。正確な税額を知るには税理士に相談するのが最適です。
Q: 相続放棄はどうすればできる？
A: 相続放棄を行うには、相続の開始を知った日から3か月以内に家庭裁判所に申し立てを行う必要があります。手続きの詳細は複雑な場合が多いので専門家に相談することが推奨されます。
相続について疑問や不安を感じたら、早めに専門家の意見を聞くことをお勧めします。
Q: 相続トラブルを防ぐためにはどうすればいいですか？
A:相続トラブルを未然に防ぐためには遺言書の作成が有効的です。専門家に相談し遺言の内容を明確にして法律に則って書面に残すことが大切です。
Q:相続相談はいつ行うべきですか？
A:できる限り早期に相談を行うことをおすすめします。相続が発生してからではなく、事前に相続計画を立てることで、円滑な手続きが期待できます。
Q: 相続の専門家をどう選べばいいですか？
A: 経験豊富で信頼できる専門家を選ぶことが肝心です。法律の知識はもちろん、実際の相続ケースに対応した経験があるかどうかを確かめ、口コミや評判も参考にしましょう。
相続相談完全ガイドのまとめ
相続は一人ひとりの状況によって複雑な問題を含みます。この記事では相続相談における専門家の選び方や相談時の注意点について詳しく解説しました。
専門家としての弁護士、税理士、司法書士、行政書士のそれぞれの役割と強みを理解し、自身の状況に最適なサポートを選ぶことが重要です。
無料相談を活用する際のコツや、相談前の準備方法をすることで相続問題に臨む際の一歩が踏み出しやすくなっていると幸いです。
相続は家族の未来に大切なことです。適切な専門家を選び、遺言書の作成や相続税対策、不動産の名義変更など、一歩ずつ丁寧に進めていくことで、安心して円滑に相続を進めることができるでしょう。
あなたとあなたの家族にとって有益な情報源となり、相続に関する不安を解消する手助けになりますように。
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